1、以下属于基金份额持有人权利的是（）。【单选题】
A.转让其持有的基金份额
B.管理基金资产
C.托管基金财产
D.查阅全部基金投资资料
正确答案:A
答案解析:选项A正确，按照《证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：（1）分享基金财产收益；（2）参与分配清算后的剩余基金财产；（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；（7）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；（8）基金合同约定其他权利。
2、下列关于基金销售人员的资格的说法，不正确的是（）。【单选题】
A.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格
B.证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介业务的人员应取得基金销售业务资格
C.取得基金从业资格后就可以从事基金销售活动
D.基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误，从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守，规范服务，自觉维护所在行业及机构的声誉，保护投资者的合法利益，并具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。
3、基金销售适用性要求基金销售机构应当对基金投资人销售不同（）等级的产品。【单选题】
A.收益
B.风险
C.资金限制
D.信用
正确答案:B
答案解析:选项B正确，基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
4、债券有不同类型，债券基金也会有不同类型。债券基金的分类依据中没有（）。【单选题】
A.债券发行者的不同
B.债券到期日的长短
C.债券信用等级的高低
D.债券面额的大小
正确答案:D
答案解析:选项D正确，债券分类的依据有：债券发行者的不同；债券到期日的不同；债券信用等级的不同。
5、以下说法错误的是（）。【单选题】
A.以基金为代表的间接融资工具，在一定程度上降低了金融行业的风险
B.对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但收益率较低
C.证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资结构
D.对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，而且收益率也高
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误，对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但是收益率较低，基金为中小投资者拓宽了投资渠道。以基金为代表的间接融资工具，在一定程度上降低了金融行业的风险；证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资结构。
6、基金年度报告披露的持有人信息不包括（）。【单选题】
A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例
C.持有人户数，户均持有基金份额
D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
正确答案:A
答案解析:选项A正确，基金年度报告披露的持有人信息主要有：（1）上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。（2）持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例。（3）持有人户数及户均持有基金份额。
7、基金管理人的合规审核程序不包括（）。【单选题】
A.制定合规审核机制
B.确定合规审查人员
C.合规审核调查
D.合规审核评价
正确答案:B
答案解析:选项B正确，一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序。（1）制定合规审核机制；（2）合规审核调查；（3）合规审核评价。
